Une analyse complète et personnalisée de votre situation patrimoniale par un conseiller indépendant à Colombes (92). Zéro jargon, 100 % actionnable. Confidentiel et sans engagement.
Un bilan patrimonial est bien plus qu'un inventaire de vos avoirs. C'est une radiographie complète de votre situation à l'instant T, et le point de départ de toute stratégie patrimoniale.
Analyse de votre TMI, de vos revenus imposables et des leviers disponibles pour réduire votre charge fiscale courante et future.
Évaluation de vos biens, de leur rentabilité nette de fiscalité et des stratégies d'optimisation possibles.
Audit de vos placements existants, de leur performance réelle et de leur adéquation à votre profil de risque.
Analyse de votre régime matrimonial et de votre exposition aux droits de succession ; anticipation des donations.
Vous remplissez un questionnaire confidentiel en 15 minutes pour cadrer votre situation et vos priorités.
Rendez-vous de 45 minutes à 1 h 30 par téléphone, visio ou en cabinet à Colombes. Vous repartez avec une vision claire des leviers.
Sous 5 à 7 jours ouvrés, bilan écrit avec préconisations chiffrées et priorisées sur les 4 thématiques.
Optionnel. Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues (PER, assurance vie, immobilier, donations).
Confidentiel · Personnalisé · Réponse sous 24 h
Vos données restent strictement confidentielles et ne sont jamais revendues.
L'entretien dure entre 45 minutes et 1 h 30. La restitution complète, avec préconisations chiffrées et priorisées, est fournie sous 5 à 7 jours ouvrés.
Idéalement, préparez votre dernière déclaration de revenus, vos relevés d'assurance vie et vos bulletins de salaire. Un premier entretien sans document est tout à fait possible : nous adaptons l'analyse à ce que vous avez sous la main.
Non. Proactifs Conseils n'est lié à aucun réseau bancaire ni assureur. Nos recommandations sont guidées exclusivement par votre situation et vos objectifs patrimoniaux. Le cabinet est immatriculé CIF (Conseiller en Investissements Financiers) auprès de l'AMF.
Les deux options sont disponibles. Vous pouvez nous rencontrer au cabinet du 54 rue du Bournard à Colombes (92700), ou réaliser l'entretien par téléphone ou visioconférence selon votre préférence.
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement. Les missions de conseil ou d'investissement qui peuvent en découler font l'objet d'une lettre de mission séparée, avec une rémunération transparente (honoraires ou rétrocessions affichées).
Il n'y a pas de seuil minimum. Un bilan est utile dès que vous avez un projet concret : achat immobilier, départ à la retraite dans 5 à 15 ans, cession d'entreprise, succession à anticiper, ou simplement plus de 15 000 € à placer.
Bilan patrimonial offert et sans engagement. Réponse sous 24 h. Cabinet de conseil indépendant à Colombes (92).
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